市場曝險與下跌情境
用目前持倉換算市場敏感度，協助判斷「跌多少會開始不舒服」；警戒帶是個人風控設定，不是法規門檻。
目前分批買進判斷
多市場風險＋技術價位＋個人資金與曝險綜合判斷；不是預測一定會跌到哪裡參考買進區間
顯示的是短線可執行價位；60日深度壓力價只留作內部風險參考，不直接當成短線買點。
盤中使用即時預估淨值；盤後顯示當日最後一筆盤中預估淨值買進判斷邏輯 預估淨值只是防追高；價位與股數由多市場、資金與庫存共同判斷
1資料品質分割還原、行情時間與來源
2台股原型台灣50／加權指數趨勢與波動
3海外市場美股期貨、費半、日本與韓國半導體
4參考價位技術區間再依市場風險下修
5個人風控額度、正2占比、質押維持率
6折溢價檢查只用來避免買貴，不單獨決定股數
分批買進計畫
固定計畫保留原設定；滾動判斷另顯示下一個可考慮門檻，不會用即時市價冒充建議價新增／修改買進計畫
參考價位判斷設定
預設自動計算，也可針對單一標的改成自訂價位修改參考價位
自動模式會使用分割還原價格、20／60日趨勢、ATR14、60日回檔、RSI14與原型指數趨勢；00685L若無法確認分割還原資料，會顯示待確認，不會硬算。
每月投資額度
每個月可以不同；上限預設視為已先考慮信用卡與必要支出，避免重複扣除新增／修改月份
元大美股定期定額若尚未建立逐筆成交紀錄，成交後把實際台幣扣款填在「美股實際投入」；日後若已由元大API或成交紀錄自動匯入，就不要重複填。其他券商或人工補登填「其他未匯入投資」。兩欄都不是生活支出。保單勾選「計入」只影響本月股票可用額度，不會改變資產配置。
現金流與支出設定
信用卡、無卡分期及必要支出分開計算固定支出與分期
固定期數可依到期日自動更新，不必每月修改新增／修改固定支出或分期
自動模式只需首次確認目前期數與下一次到期日成交截圖與交易確認
上傳後自動辨識並填入；你核對後，才會連動原持倉
選擇照片後會自動辨識日期、股票、買賣別、成交價、股數、手續費與總扣款。
照片只在本機辨識與預覽；辨識完成後，請核對右側自動填入的內容。
查看圖片辨識原文
尚未辨識
待確認交易
按「確認並更新持倉」後，才會變更股數與成本持倉與未實現損益
新增／修改持倉
最近確認成交紀錄
已確認交易會保留，並納入每月投入及持倉成本維持率壓力測試
假設所有質押股票等比例下跌、借款金額不變元大最近確認維持率
元大官方值需由APP或日後元大API更新；即時估算則會隨行情自動變動
即時估算公式：目前質押股票市值＋額外補繳擔保品市值，再除以借款總額。更新行情後會自動重算；元大最近確認值保留作核對。
借款到期日
全部保單總覽
之後提供的壽險、醫療險、意外險與投資型保單都集中在這一頁保單明細
保單基本設定
季度對帳單快照
保留歷史基準日，不會用季報舊數字覆蓋目前APP市值最新對帳區間費用明細
區間合計，並非單月扣款投資標的快照
保單帳戶逐月扣費
行政管理費與危險保險費是從保單帳戶價值另行扣除月底申購紀錄
保障內容與保額
只整理保單明細已確認的保障；其他保單日後會列在同一張總覽新增／修改保障項目
投資月報中心
官方值優先、估算值分離；投入資金與市場損益分開呈現。
資料核對中心
只有通過核對的數字才列為正式值資料來源與更新時間
每個關鍵數字都能追溯來源每日資產快照
每次開啟或更新行情後，自動覆寫當日最新快照本月資金與交易拆解
成交日、交割月與額度歸屬分開處理加密跨裝置同步
尚未同步
更新原則：部署新版程式不會主動覆蓋既有投資資料。只有「下載雲端資料」、「匯入備份」或清除瀏覽器資料，才會改變目前資料來源。
尚未測試。
元大 SPARK API 接頭
尚未申請／尚未連線
Cloudflare網頁不能直接讀取你電腦裡的元大憑證。V2.8採用「Win11元大橋接程式 → 加密傳到Cloudflare → 網頁讀取」架構。
在API開通前，行情仍由公開行情代理更新，庫存與成交維持手動或截圖核對。