個人投資決策儀表板 V2.6

7 月上限—

7 月已投入—

剩餘可投入—

本月額度使用率—

正 2 市值占比—

有效市場曝險—

本月投入進度

—

信用卡與固定支出會獨立保留；目前設定為「13,100 元月上限已先考慮必要支出」，所以不會再從剩餘 1,718 元重複扣除。

正 2 配置與有效曝險

目標 70%

投資資產總值—

扣除質押借款淨值—

已知未實現損益—

台股市值—

美股市值—

保單帳戶價值—

資產配置

不含手頭自由現金

投資資產—

決策規則摘要

手動下單前建議

價格模板＋月額度＋近期投入＋庫存水位＋債務壓力

台股持倉摘要

標的	股數	質押	總成本	市值	費稅後損益	報酬率	占台股

美股與保單摘要

類別／標的	數量	市值 TWD	損益 TWD	報酬率	日期

月上限—

期初已投入—

逐筆成交投入—

本月合計—

剩餘額度—

最近 7 天買進—

月額度設定

月份月投入上限期初已投入（尚未拆成逐筆）未成交掛單占用

手動新增成交

免費版先手動輸入；截圖只留檔名與來源，不自動 OCR，避免誤讀金額。

日期市場代號動作成交價股數／單位費用資金來源來源截圖附件備註

計入每月一般投資額度（信貸或質押的大額建倉可取消）

同步更新持倉（只有確認股數與成本口徑正確時才勾）

成交紀錄

日期	市場	標的	動作	價格	數量	費用	總額	資金來源	月額度	來源／附件

價格階梯與批次

「市場自動初判」會隨近 20／60 日行情更新；仍可切換為人工合理價錨點。市場區間不是保證價值。

標的	價格判斷方式	現價	合理上限	甜甜上限	極甜區	批次股數	目前區間

新增／修改策略

代號模式合理價錨點甜甜折扣 %極甜上緣折扣 % 極甜下緣折扣 %合理區股數甜甜區股數極甜區股數股數級距備註

信用卡與必要支出

欄位會保留，但是否影響當月可投資額由下方開關決定。

手頭／銀行自由現金信用卡待繳生活費預留其他固定支出其他必要支出

月投資上限已經先扣除上述支出（預設勾選，避免重複扣款）

現金流試算

信貸未償本金—

每月信貸還款—

30 天內應繳—

信貸筆數—

信貸資金 7：3 配置規劃

正 2 目標 70%、現金 30%；股票質押借款不併入這個資金池

規劃／實際撥款本金正 2 目標 % 現金目標 % 信貸撥款後目前現金還款準備金信貸利息準備質押利息準備其他債務準備建議資金池

可再平衡現金＝信貸現金餘額－還款／利息準備金。市場持續下跌時可以分批攤平，但不會把預留繳款的錢列為可加碼資金。

新增／修改信貸

名稱銀行／機構原始本金未償本金年利率 % 每月還款每月扣款日下次繳款日剩餘期數提前清償費用備註

信貸明細

名稱	未償本金	利率	月付金	下次繳款	剩餘期數	備註

新增還款紀錄

信貸日期金額備註

日期	信貸	金額	備註

台股持倉

標的	股數	質押	總成本	市值	費稅後損益	報酬率	占台股

美股與保單

類別／標的	數量	市值 TWD	損益 TWD	報酬率	日期

質押借款—

應繳利息—

整戶維持率—

擔保品

標的	質押張數	可用張數	利率	市值	已用額度	個別維持率

借款到期日

借款日	到期日	剩餘天數	利率	金額	單筆維持率

配置目標、再平衡與買進節流

正 2 市值占比一律以全部投資資產、不含現金計算

正 2 目標 % 再平衡下緣 % 再平衡上緣 % 高風險提醒線 % 台股正 2 集中度提示 % 月額度高使用率 % 月額度停止線 % 近期天數近期買進警戒／月上限 % 最低委託金額超過提醒線時

價格進入甜甜／極甜區時，允許在下跌中分批攤平

「正 2 市值占比」不是有效曝險。有效曝險約為：正 2 市值 × 2 ＋其他股票型資產 × 1，再除以投資資產。台股集中度只顯示提醒，不會再偷偷把建議批次砍半。

備份與移轉

資料預設存在每台裝置自己的瀏覽器。雲端同步需再加登入與資料庫，避免公開財務資料。

行情代理狀態

尚未更新