01
資產全貌
先看資產與目前部位
先確認資產放在哪裡、主要持倉與可動用現金，再判斷今天需不需要動作。
02
市場判斷
再看市場目前走向
台灣現貨、台指日夜盤與海外訊號只負責判斷市場風險，不在這裡決定股數。
03
唯一執行依據
最後看現在是否適合買
真正的買進門檻、額度最多可買、價位規劃與本次建議，全部集中在這一區。
市場曝險與下跌情境
用台股持倉與可用現金換算市場敏感度，協助判斷「跌多少會開始不舒服」；警戒帶是個人風控設定，不是法規門檻。
更多資金、提醒與規則 現金流、固定支出、提醒與配置規則放在第二層，不搶走首頁前三個重點。
參考買進區間與判斷邏輯 只有需要追查合理價、甜甜價與計算方法時再展開。
參考買進區間（不是下單股數）
盤中使用即時預估淨值；盤後顯示當日最後一筆盤中預估淨值1資料品質分割還原、行情時間與來源
2台股原型臺灣50／加權指數趨勢與波動
3海外市場美股期貨、費半、日本與韓國半導體
4參考價位技術區間再依市場風險下修
5個人風控額度、正2占比、質押維持率
6折溢價檢查只用來避免買貴，不單獨決定股數
固定分批買進計畫
這裡只管理你手動設定的固定價與固定股數；即時可買股數統一看投資總覽新增／修改買進計畫
參考價位判斷設定
預設自動計算，也可針對單一標的改成自訂價位修改參考價位
自動模式會使用分割還原價格、20／60日趨勢、ATR14、60日回檔、RSI14與原型指數趨勢；00685L若無法確認分割還原資料，會顯示待確認，不會硬算。
每月投資額度
每個月可以不同；上限預設視為已先考慮信用卡與必要支出，避免重複扣除新增／修改月份
元大美股定期定額若尚未建立逐筆成交紀錄，成交後把實際台幣扣款填在「美股實際投入」；日後若已由元大API或成交紀錄自動匯入，就不要重複填。其他券商或人工補登填「其他未匯入投資」。兩欄都不是生活支出。保單勾選「計入」只影響本月股票可用額度，不會改變資產配置。
現金流與支出設定
信用卡、無卡分期及必要支出分開計算固定支出與分期
固定期數可依到期日自動更新，不必每月修改新增／修改固定支出或分期
自動模式只需首次確認目前期數與下一次到期日成交截圖與交易確認
上傳後自動辨識並填入；你核對後，才會連動原持倉
選擇照片後會自動辨識日期、股票、買賣別、成交價、股數、手續費與總扣款。
照片只在本機辨識與預覽；辨識完成後，請核對右側自動填入的內容。
查看圖片辨識原文
尚未辨識
待確認交易
按「確認並更新持倉」後，才會變更股數與成本持倉與未實現損益
新增／修改持倉
最近確認成交紀錄
已確認交易會保留，並納入每月投入及持倉成本公司認股／ESPP 與 RSU
彙整 Morgan Stanley at Work 報表；原始交易以美元保留，總覽另換算新台幣。
目前持有與成本
ESPP 已成權資產計入投資資產；未成權 RSU 另列，不納入目前淨資產。
ESPP 買進批次
依購買日期由近至遠ESPP 賣出紀錄
保留原始美元、手續費、普通收入與資本損益股息與預扣稅
由近至遠RSU 授予與未來可交易
目前尚未成權現金移轉與資料說明
維持率壓力測試
假設所有質押股票等比例下跌、借款金額不變元大最近確認維持率
元大官方值需由APP或日後元大API更新；即時估算則會隨行情自動變動
即時估算公式：目前質押股票市值＋額外補繳擔保品市值，再除以借款總額。更新行情後會自動重算；元大最近確認值保留作核對。
借款到期日
全部保單總覽
之後提供的壽險、醫療險、意外險與投資型保單都集中在這一頁保單明細
保單基本設定
季度對帳單快照
保留歷史基準日，不會用季報舊數字覆蓋目前APP市值最新對帳區間費用明細
區間合計，並非單月扣款投資標的快照
保單帳戶逐月扣費
行政管理費與危險保險費是從保單帳戶價值另行扣除月底申購紀錄
保障內容與保額
只整理保單明細已確認的保障；其他保單日後會列在同一張總覽新增／修改保障項目
投資月報中心
官方值優先、估算值分離；投入資金與市場損益分開呈現。
資料核對中心
只有通過核對的數字才列為正式值資料來源與更新時間
每個關鍵數字都能追溯來源每日資產快照
每次開啟或更新行情後，自動覆寫當日最新快照本月資金與交易拆解
成交日、交割月與額度歸屬分開處理加密跨裝置同步
尚未同步
更新原則：部署新版程式不會主動覆蓋既有投資資料。只有「下載雲端資料」、「匯入備份」或清除瀏覽器資料，才會改變目前資料來源。
尚未測試。
元大 SPARK API 接頭
尚未申請／尚未連線
Cloudflare網頁不能直接讀取你電腦裡的元大憑證。V2.8採用「Win11元大橋接程式 → 加密傳到Cloudflare → 網頁讀取」架構。
在API開通前，行情仍由公開行情代理更新，庫存與成交維持手動或截圖核對。